Titoli

In questo capitolo imparerai come utilizzare la pagina dei Titoli

1.definizione

Un titolo è un operazione contabile che può essere incassata in varie forme, tramite molteplici tipologie di pagamento come previste da normativa.

2. Come cercare un titolo

I Titoli come per le Polizze sono suddivise in sezioni distinte, una parte si trovano sotto la voce Titoli(quelle emesse dal portale Lookinglass) e l'altre sotto Titoli Amarea (sono quelle emesse dal portale Amarea).

Come potete vedere da immagine la tabella è identica a quella delle polizze con piccole differenze sui filtri presenti ed l'azioni che si possono eseguire.

Si può notare come nei filtri siano presenti delle nuove voci come ANIA NEMESI ed INFODRIVE. Queste voci rappresentano siti esterni/data base esterni la quale interagiscono reciprocamente con Loockinglass attraverso lo scambio d'informazioni.

ANIA: viene utilizzata come una banca dati per vedere se i veicoli sono in copertura o meno oppure hanno maturato l'ATR sullo stesso C.F. e IUR.

NEMESI: copertura assistenza clienti 987

INFODRIVE: copertura assistenza clienti 903

2.1 azioni

Cosa si può fare con un titolo ? basicamente possiamo fare 2 azioni:

• la prima è visualizza, banalmente serve per visualizzare la polizza senza apportare alcun tipo di modifica.

• la seconda è aggiorna, serve a modificare lo stato del titolo più precisamente ci permette di applicare i seguenti 5 casi al titolo:

1 incassare, si incassa il titolo quando il cliente ha pagato

2 da incassare, se il cliente non ha ancora pagato

3 non incassato, se il cliente non paga la quietanza

4 annullato, in caso il cliente decidesse cancellare la

polizza entro i 14 giorni di ripensamento

5 interrotto, se il il cliente decidesse di interrompere la

per motivi consentiti da contratto come, furto, veicolo

demolito, vendita auto ecc....

• oltre alla modifica dello stato ci permette di inserire tutte la modalità di pagamento che è stata effettuata.

3 Utilità del Titolo

I titoli ci permettono di tener traccia di tutte l'operazioni effettuate sulla targa che stiamo cercando, l'operazioni più frequenti sono:

• polizza, quando si contrare una polizza

• Rinnovo, quando si rinnova una polizza già esistente

• sostituzione, il motivo principale per cui si effettuano le sostituzioni sono il passaggio di polizza esistente da una targa all'altra.

• cancellazione, quando si deve cancellare una polizza

• sospensione, si utilizza per sospendere una polizza per la durata massima di un anno.

• riattivazione, serve ad attivare una polizza sospesa.

• storno , quando si ridanno indietro i soldi all'intermediario, ma senza le tasse.

I titoli servono anche a monitorare la corretta trasmissione di dati tra le diverse società ( viste precedentemente), per comunicarci l'avvenuta ricezione utilizza differenti messaggi che sono:

• GREEN, dato trasmesso correttamente

• YELLOW, copertura troppo anticipata

• ORANGE,

• RED, il dato non è stato tramesso per incongruenze nelle banche dati

• GRAY, dato trasmesso, ma aspettiamo risposta dalla piattaforma .

Infine I TITOLI giocano un ruolo importante ad inizio e fine giornata lavorativa.

Il foglio cassa è un operazione che si attraverso i TITOLI del giorno precedente, serve a verificare che le polizze emesse il giorno prima siano andate in copertura su ANIA, mentre a fine turno si sa sempre il foglio cassa per trasmettere ad ANIA i titoli incassati così da mandare in copertura le polizze fatte in quella giornata.